必ず役立つ★マネー情報「投資信託（Mutual Fund）について Part2」

jpcanada.comについて / 広告募集中 / jpcanada.com トップ

投資信託（Mutual Fund）について Part2

ファンドは大きく分けると３つのグループに分類されます
1.Safety
政府短期債券、銀行引受手形、企業約束手形などに投資され元本に対するリスクは低い事が多い。　積み立て預金や定期預金の代わりとして購入される事が多い。　短期の投資向き。
2.Income
各種政府発行債、企業社債、住宅ローン、優良企業優先株などに投資されファンドにより短期（１年～３年）・中期（３年～１０年）・長期（１０年以上）に分けられる。　それぞれの投資先が配当する利息・配当金に比重を置いている。キャピタルゲイン（値上がり益）も追求するファンドはそれだけリスクが高いとみなされる。定期的に積み立てが出来る（毎月・隔週・毎週など自由に選択でき金額も２５ドルくらいから出来る。）
3.Growth
カナダを始め世界中（日本を含む）の一般株に投資され、ファンドにより大企業の株式だけに投資するものから新興のベンチャー企業に投資するもの、ある一定の産業だけに投資するもの、特定の国・地域にだけ投資するものなど種類は一番多い。リスクは一番高いとみなされ、一番の目的はキャピタルゲインを得る事。

◆　コツコツ積み立てるのがオトク？！　◆
ほとんどのファンドは毎日値段が変動しています。　例えば毎月＄１００を投資しようとした時、あるファンドが＄１０だったとしたら今月は１０ファンド購入できることになります。　　翌月、このファンドの値段が＄８へ下がったとしたら１２．５ファンド購入できます。　このように、購入するときの値段がまちまちな場合、長期的には平均購入価格が低くなるという法則が統計的に証明されています。（Dollar cost averaging）RRSPやRESPなど長期に少しずつ貯めていくのが目的の場合オススメです。

投資信託は、銀行窓口・投資会社・保険会社などで取り扱っています。購入の際は次の点を注意しましょう。
　　・各利回りは過去の実績であって、これからの保証利回りではないこと。
　　・ファンドの成績は同じタイプのファンド実績を比べること。
　　（SafetyタイプのファンドとGrowthタイプのファンドは比べられない。）
　　・同じタイプで似た実績のファンド同士なら手数料（MERと呼ばれる）は何パーセントかを比べる。
　　・第３者機関の客観的な評価を見る。
　　（カナダではモーニングスターの評価が有名[www.morningstar.ca]
　　５つ星評価を受けているファンドは左端のFive Star Fun dsで見る事が出来る。）
　　・売買選択肢の多さ。（販売担当者だけではなく、インターネットなどで取引ができるかはどうか。）

定期預金の元本・利回りは確定ですが長期の投資を考えた場合、決して有利な投資とは言えません。（５年物定期を年率３．０％で組み、物価上昇率が３．０％だった場合、実質ゼロ金利。）投資信託の仕組みをきちんと理解し計画的に運用をすれば、これほど便利で有利な投資先はありません。　特にRRSPやRESPなど一般的に長期の投資を前提とした場合、積み立て式で貯蓄できる投資信託は多くの人が利用しています。
一度金融機関に聞いてみてはいかがでしょう?

★　Jpcanadaのイチ押し　★

Mutual　Fundはリスクがあり種類の多い投資商品です。　全て英語で理解するのが難しい専門用語もたくさん出てきます。その点、資格をもった４人の販売担当がすべて日本語で対応しているのというTD Canada Trust日本語バンキングはイチ押し。日本語なので、どんなことも安心して質問できます。さらにTD Mutual Fundは第３者評価機関MorningStarの評価で６ファンドが５つ星・１７ファンドが４つ星を得ているという点もイチ押しの理由のひとつ（２００３年１０月３１日現在）。「興味があるけど、良く分からなくて･･･。」という方、話を聞くだけにでも足を運んでみてはいかがでしょうか。

TD Canada Trust　日本語サービス　（詳細はこちら）
TD Canada Trust Tower Branch 4th Floor 700 West Georgia St. Vancouver B.C. V7Y 1A2 Canada
日本語総合ライン：604-654-0392
ＦＡＸ：604-654-8889
ＵＲＬ：www.tdcanadatrust.com/japanese/
Email:tdjapan@tdbank.ca
営業時間：9:00am～5:00pm（月～金）

必ず役立つ★マネー情報メニューに戻る

当ホームページに掲載されている内容は、銀行・株式・投資信託等金融一般に関する情報の提供を目的としたものです。投資等の最終的な意志決定は、ユーザーご自身の判断でなさるようお願い致します。尚、予告なしに内容が変更または廃止される場合がありますので、あらかじめご了承ください。